O fluxo de caixa é muito importante para qualquer empreendimento, e existem algumas práticas que são essenciais para gerenciar adequadamente esse recurso que melhora todo o processo administrativo do negócio. A aplicação eficiente do capital de giro e a escolha dos melhores investimentos são apenas alguns dos exemplos.
Você sabe como fazer fluxo de caixa? Se não, acompanhe este post e descubra como realizar uma gestão eficiente.
O que é fluxo de caixa?
O fluxo de caixa é uma estrutura financeira que comporta informações diferentes sobre entradas e saídas de dinheiro, de modo a permitir controles mais bem direcionados e projeções fundamentadas. Em suma, por meio do fluxo de caixa é possível controlar as contas da empresa.
De modo geral, o procedimento de análise ocorre mensalmente, sendo que a avaliação final corresponde ao balanço realizado no final do ano. Entre as ferramentas utilizadas para controle de fluxo de caixa estão a planilha e o software de gestão.
Como fazer fluxo de caixa?
Integre as diversas áreas da empresa
A vantagem dos sistemas automatizados de gestão é que eles permitem uma melhor integração entre os setores diferentes de uma empresa. O fluxo de caixa é influenciado principalmente por critérios como estoque, contas a receber e a pagar, vendas, despesas e receitas, empréstimos e investimentos e folha de pagamento dos funcionários.
Assim, percebe-se que o fluxo de caixa engloba uma série de atividades e departamentos, sendo indispensável que haja harmonia e comunicação entre todos para que as informações transitem na empresa de forma eficiente e seja possível passar e receber dados financeiros com maior segurança e agilidade.
Atualize os dados constantemente
Outra forma de otimizar a gestão do fluxo de caixa é atualizando os dados constantemente, de forma a evitar que sejam utilizados em cálculos e análises dados ultrapassados. Mais uma vez, é confirmada a importância de um sistema de gestão modernizado, pois assim as atualizações ocorrem automaticamente e com agilidade.
Compare os indicadores
Depois de efetuado o correto gerenciamento do fluxo de caixa, os gestores poderão fazer comparações e projeções baseadas em indicadores. Assim, eles podem avaliar o momento mais adequado para realizar investimentos, adquirir ativos e repor o estoque, por exemplo. Sempre de modo que a retirada de dinheiro aconteça proporcionalmente à geração de receita.
Outra vantagem em analisar o fluxo de caixa é identificar desvios de recursos e aplicações inúteis, bem como perdas patrimoniais e o nível de inadimplência. O nível de inadimplência se refere tanto aos clientes que devem à empresa quanto às dívidas contraídas pela própria empresa e que não foram saldadas.
Faça análises periódicas
Para garantir maior segurança sobre a gestão do fluxo de caixa, convém fazer análises periódicas. Via de regra, elas são efetuadas mensalmente, mas podem ser feitas com mais ou menos frequência, conforme as necessidades de seu negócio. Em casos extremos ou de necessidade de controle mais rigoroso, as análises podem ser feitas até semanalmente.
Alguns especialistas afirmam que a melhor análise é a trimestral, pois permite uma verificação mais apurada sobre melhores possibilidades de investimentos, admissão de novos empregados e aumento de salários, planejamento de estratégias de marketing e vendas (como promoções, queima de estoque etc.) e outras coisas.
Dessa forma, a correta gestão do fluxo de caixa (que considera critérios que mais influem nas finanças da empresa), bem como a determinação e análise periódica dos resultados facilitam bastante a tomada de decisões dos gestores.
Para aprender um pouco mais sobre gestão financeira, leia o post “8 erros fatais para a gestão financeira do seu negócio”.
